Rentenanalyse & Lückenberechnung
Der erste Schritt zu Ihrer finanziellen Klarheit. Wir analysieren alle Ihre Rentenansprüche und zeigen Ihnen präzise, wo Sie stehen.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Erfassung aller Rentenansprüche (gesetzlich, betrieblich, privat)
- Berechnung Ihrer voraussichtlichen Rentenhöhe
- Analyse Ihrer individuellen Rentenlücke
- Prognose der Kaufkraft unter Berücksichtigung der Inflation
- Schriftlicher Bericht mit konkreten Zahlen
Altersvorsorge-Optimierung
Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge – wir finden die steuerlich günstigste Kombination für Ihre persönliche Situation.
Was Sie erhalten:
- Prüfung bestehender Altersvorsorge-Verträge
- Analyse steuerlicher Vorteile verschiedener Modelle
- Empfehlung der optimalen Vorsorgestrategie
- Berechnung staatlicher Förderungen
- Unterstützung bei der Vertragsoptimierung
Vermögensplanung für den Ruhestand
Eine durchdachte Anlagestrategie, die Sicherheit und Rendite in Balance hält – abgestimmt auf Ihren Zeithorizont und Ihre Risikobereitschaft.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer aktuellen Vermögensstruktur
- Entwicklung einer risikogerechten Anlagestrategie
- Diversifikationsempfehlungen
- Zeitplan für Vermögensumschichtung vor dem Ruhestand
- Empfehlungen für inflationsgeschützte Anlagen
Steueroptimierung im Alter
Ihre Rente wird versteuert – aber wie viel können Sie legal sparen? Wir zeigen Ihnen alle Gestaltungsmöglichkeiten.
Was Sie erhalten:
- Berechnung Ihrer voraussichtlichen Steuerlast im Ruhestand
- Analyse von Gestaltungsspielräumen
- Optimierung der Auszahlungsreihenfolge verschiedener Einkünfte
- Beratung zu Freibeträgen und Abzugsmöglichkeiten
- Koordination mit Ihrem Steuerberater
Nachlassplanung & Testament
Sichern Sie Ihr Vermögen für die nächste Generation. Wir helfen Ihnen bei der steueroptimalen Gestaltung Ihres Erbes.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer Vermögenssituation und Erbfolge
- Berechnung anfallender Erbschaftssteuern
- Strategien zur Steuerminimierung
- Empfehlungen für Schenkungen zu Lebzeiten
- Koordination mit Rechtsanwälten und Notaren
Ganzheitliche Ruhestandsberatung
Das Komplettpaket für Ihre finanzielle Zukunft. Von der ersten Analyse bis zur laufenden Betreuung – Ihr persönlicher Finanzcoach.
Was Sie erhalten:
- Alle Leistungen aus den Einzelpaketen kombiniert
- Persönlicher Ansprechpartner für alle Fragen
- Jährliche Überprüfung und Anpassung Ihrer Strategie
- Unterstützung bei allen finanziellen Entscheidungen
- Zugang zu unserem Expertennetzwerk
- Langfristige Begleitung bis in den Ruhestand
